来自 财经 2019-07-07 16:20 的文章

【当下】理财经理 基于产品的财富客户营销建议

  年是理财产品的“大年”,沪深300指数涨了27.07%,黄金涨了近10%,海外市场也是涨声一片。加之经济数据的见底以及科创板热点的推出,市场的关注得到提升。

  今年以来无论是投资股票类的客户还是投资贵金属、原油、海外等产品的客户,基本上都实现了盈利。对于这部分客户资产的升级,在这里不赘述了;老李更要强调的是如何借市场上涨契机,把少量投资的客户逐步转化到全量的客户当中。

  通过组织活动、朋友圈宣传、交叉营销等方式,在历史业绩不错、经济见底、估值较低、外部环境向好的背景下,效率会高。

  ETC本轮的安装是各行重中之重,对于安装的意义其实是抢占“场景”的支付端口。这或许是物联网背景下的一次支付的改变,不仅仅是低频的高速通行,也是高频加油、购物的入口。这也是为什么宇宙行的高管都要带队推动业务。

  老李认为作为ETC服务而言和传统的金融服务有很大的差异,这个服务是非金融服务,与传统理财产品比较而言是确定性的。这意味着我们服务的边界在扩大,客户也向“用户”转化。

  在用户的思维上,我们再去挖掘客户的需求,再把专业输出延伸,这就是很有意思的事情了。比如,对于有车族担心油价上涨,我们为什么不能推荐购买原油基金来对冲油价上涨风险呢。

  热点产品也同样是吸引客户或者体现专业性的抓手。比如最近很多公司有很多负面的热点,康得新利润“造假”119亿,博信股份董事长刑拘,新城控股董事长禽兽行为,千亿级网信普惠出现逾期。这些负面的热点是可以帮助投资者及时关注并采取有效应对方式的。

  同样,正面的热点也可以帮助投资人抓住机会,例如当前科创板企业将在7月22日上市,那么很多“打新基金”也可以购买享受新股上市可能的收益。

  这个在过去的文章中也是经常提到,作为金融产品销售机构,用组合产品来替代单一产品推荐,有利于弱化单一产品的冲击,有利于提升销售机构的专业性。复杂产品是需要淡化短期收益的引导,以长期稳健的回报带给投资者是对多方都是有利的。

  通过资产价值增长,如何推动客户选择本机构为“主办行”,叠加借贷联动、公私联动的护城河,也是市场上涨给我们的营销红利。

  市场上行给零售业务带来了加速度,机会难得,如果反应慢则会稍纵即逝。顺势而为,需要规划者和销售者的共同努力。返回搜狐,查看更多